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杭州警方侦破亿元诈骗案 廊坊银行客户经理被300万收买成内应

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联合财经(unnews.com.cn)8月7日讯日前,杭州市公安局余杭分局对外通报,成功侦破一起目前为止浙江省内紧急止损金额最大的诈骗案。

杭州警方侦破亿元诈骗案 廊坊银行客户经理被300万收买成内应
余杭警方供图

杭州一家主做金融投资业务的公司杭州鑫时岱科技有限公司,通过中间人认识了河北一家汽车贸易公司,对方谎称自己拥有购买廊坊银行结构性理财产品的资质,可以借由汽车贸易公司的资质但实际由鑫时岱公司出资,赚取收益的由头,诱骗鑫时岱公司出资1亿元。原本将信将疑的鑫时岱公司,在专门向廊坊银行客户经理求证对方资质并得到肯定答复后,才拿出真金白银1亿,没想到却落入诈骗陷阱。

由于鑫时岱公司及时察觉报警,亿元涉案金额被警方全额冻结。根据警方提供的信息,廊坊银行客户经理孙某早已经被买通,一起参与诈骗作案。根据孙某在归案后的供认,诈骗团伙向其许诺事成之后给予300万元好处费。

  杭州公司被骗出资1亿元

  根据警方提供的案件通报信息显示,今年3月份杭州鑫时岱科技公司的负责人何女士从业务员处获悉,业务员在工作中结识了一个姓魏的老板,魏老板自称在河北开设一家汽车贸易公司,有资质购买廊坊银行的一款结构性理财产品,只要存入1亿,一年的利息有400万,而且购入当天就可以开出承兑汇票。

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余杭警方供图

何女士向警方表示,公司正好有理财业务的需要,而且在何女士的圈子里,这种操作并不少见,有些有资质的公司缺少资金,就会找有资金却不具备资质的公司合作,以达到双方公司互利共赢的目的。

虽然是圈内常见的操作,何女士仍然不是很放心,签合同前,其特地让业务员去了一趟廊坊银行,银行工作人员孙某信誓旦旦地保证,魏某的公司确实有资质购买理财。

  “找客户经理沟通后,对方公司出具了营业执照、公章、网银等凭证,我们也信任他们。”基于廊坊银行客户经理的确认,何女士的公司和魏某达成合作协议:何女士出资1亿,由魏某的公司出面向银行购买理财产品,银行当天开出一亿零四百万元的承兑汇票,该承兑汇票可在市场上流通贴现。事成后,何女士的公司收回一亿元的成本,除去支付魏某公司一定报酬、以及贴现等相关费用后可拿到20万元的收益。

  “如果一切都是真实的,这是常见的合法交易。”警方人士说。

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余杭警方供图

  200好处费涨到300

  但事实上,魏某公司的资质是虚假的。警方通报显示,魏某所说的汽车贸易公司,最开始属于刘某,经营不善后倒闭,成了空壳公司,刘某本人的征信也出现了问题。刘某早有实施诈骗的计划,为了方便做案,先将公司过户到魏某名下,后结识了一名自称认识银行内部人士的黄姓男子,几人便商量设一个局,买通银行内部人士作为内应,伪造公司有购买理财产品的资质,之后再找到出资方,打着资金合作的幌子,骗取对方的资金。

就在何女士资金转入前,魏某已经到银行开好了转出汇票。3月21日,何女士按约将钱打入魏某公司的银行账户,依照计划,这笔钱只是从魏某公司走个账,马上就应当转到廊坊银行账户里。

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余杭警方供图

可是,业务员准备去转账的时候却傻眼了,魏某公司账户里竟然只剩下了20万元!一亿元资金根本没有转入到廊坊银行里。意识到事情不对,业务员当即拉住魏某质问,何女士得知后则赶到杭州余杭公安分局南苑派出所报警。

事态紧急,余杭公安分局迅速集合刑侦、经侦、南苑派出所多个部门的警力,第一时间开展被骗资金紧急止损以及案件侦破工作。

警方事后查明,魏某当天就通过转出汇票,将1亿资金分为数十次,从数十个账户快速向下流转,公司账户里只剩下20万。最后警方统计,共查询分析涉案银行账户300多个,冻结银行卡50多张。

  目前警方已经抓获涉案嫌疑人11名。廊坊银行客户经理孙某也在其中,其供述一开始刘某等承诺给200万好处费,后来加到300万。

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余杭警方供图

  “团伙对于赃款,进行了几十万、几百万到几千万的口头分赃,但因为警方及时止损,犯罪嫌疑人没有拿到任何分赃。”余杭公安分局刑侦大队电子商务犯罪侦查中队民警郑煜川说。

  华夏控股旗下城商行

  公开信息显示,廊坊银行原名廊坊市商业银行,成立于2000年12月。2008年12月,廊坊市商业银行更名为廊坊银行股份有限公司,初始注册资本为1亿元。

  廊坊银行2018年报显示,以打造“京津冀地区以精耕和创新为特色的领先城商行”为愿景,已设立分支机构86家,其中石家庄区域19家、廊坊区域57家、天津区域10家。年报显示,廊坊银行2018年营收近51.2亿,比2017年下降1.66%;归母净利逾15.59亿,比2017年下降0.02%。

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余杭警方供图

年报显示,截止报告期末廊坊银行共有股东总数539户。其中地方财政股1户,企业法人股19户,自然人股519户。第一大股东是持股19.99%的华夏幸福基业控股股份公司(简称“华夏控股”),正是上市公司华夏幸福(600340)的控股方,实控人王文学也是银行董事,年薪税前2万元。

华夏幸福2018年报显示,自2019年1月1日起至2019年12月31 日止,上市公司及公司全资、控股子公司在廊坊银行办理业务,同时华夏幸福和廊坊银行有多笔贷款业务。华夏幸福曾澄清,上市公司本身并不持有廊坊银行股份。

  廊坊银行目前也备受资本青睐。今年5月份,河北银保监局批复同意华夏控股旗下华夏幸福(嘉兴)投资管理有限公司增持廊坊银行23400万股股份,持股比例4.06%,这样整个华夏控股系总计持有廊坊银行115354万股,持股比例19.992%。

  另一家上市公司京汉股份(000615)也拟投资参股廊坊银行。据公告,京汉股份全资子公司京汉置业集团有限责任公司子公司北京合力精创科技有限公司拟认购廊坊银行3300万股,募股价格2.99元/股,入股资金总额9867万元。投资入股以后,占廊坊银行增资扩股后持股比例 0.57%。这一投资事项,已经过京汉股份董事会审议通过。

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余杭警方供图

  靖霖(广州)律师事务所副主任吕博雄律师分析认为,本案涉及刑民交叉问题,一般来说是刑事案件先结案后,再考虑民事纠纷的解决。如果客户有损失,可以向银行提起相应的民事诉讼。

  “本案中银行是否需要承担侵权责任以及责任分配,还需要看银行工作人员的行为是否是职务行为,以及其行为是否存在重大过失或故意,这还需要案件的进一步调查才能确定。”吕博雄律师说,一般而言,银行工作人员做出的是职务行为且侵权,则银行作为用工单位必然承担侵权责任。基于上述假设,若银行工作人员的行为又严重违反银行工作规范,存在违法犯罪的故意,银行可在承担侵权责任后,向该银行工作人员进行追偿。(完)(来源:联合财经unnews.com.cn)

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